Tres preguntas claves para la planeación fiscal de tu negocio
Describe detalladamente tu negocio
Queremos entender a fondo tu empresa para brindarte la asesoría fiscal más precisa. Conocer si tu enfoque está dirigido al público en general (B2C) o si trabajas en colaboración con otras empresas (B2B). La naturaleza de tu negocio influye directamente en las estrategias fiscales que te convienen y en las herramientas necesarias para cumplir con tus obligaciones tributarias.
¿Por qué es importante?
La distinción entre B2C y B2B es fundamental, ya que las necesidades y obligaciones fiscales varían significativamente. Por ejemplo, un negocio dirigido al público general puede requerir herramientas de facturación inmediata y gestión ágil de facturas, mientras que uno B2B debe centrarse en mantener la satisfacción de clientes empresariales y cumplir con requisitos específicos como certificaciones e inscripciones a padrones.
Además, este conocimiento nos permite sugerir el régimen fiscal más adecuado para tu empresa. Por ejemplo, si eres una empresa que provee al gobierno y enfrentas largos periodos de pago, podríamos recomendarte el Régimen Simplificado de Confianza para Personas Morales, lo que podría aliviar tus obligaciones fiscales al posponer el ISR hasta que cobres tus facturas.
Ejemplos de negocios al público en general B2C:
- Venta en plataformas
- Spa
- Restaurante
Ejemplos de negocios empresariales B2B:
- Empresas que proveen al gobierno
- Despachos contables
- Agencias de marketing
- Vendedores mayoristas
- Negocios de arrendamiento de oficinas
¿Cuáles son tus 5 principales gastos/compras?
Entender los principales gastos de tu negocio nos permite ofrecerte estrategias fiscales personalizadas para maximizar tus deducciones en función a tu negocio.
Ejemplos de gastos según tipo de negocio:
- Despacho Contable: nóminas, servicios profesionales
- Empresa importadora: impuestos de importación, costos de gestión aduanera
¿Por qué es importante?
La correcta deducción de gastos/compras según el tipo de negocio, aumenta la posiblidad de que tus impuestos disminuyan.
¿Cuánto tiempo lleva tu negocio en funcionamiento?
Conocer la antigüedad de tu negocio nos brinda información valiosa sobre su estado actual y sus necesidades fiscales. Desde la etapa inicial hasta la madurez, cada fase del ciclo de vida empresarial tiene implicaciones únicas en términos de planificación fiscal y cumplimiento normativo.
Posibles etapas del negocio:
- Idea y desarrollo
- Lanzamiento
- Crecimiento
- Madurez
- Salida
¿Por qué es importante?
Cada fase tiene implicaciones únicas en términos de planificación fiscal y cumplimiento normativo.
Si tu negocio está en una etapa temprana, la planeación se debe enfocar en determinar el régimen fiscal más adecuado para iniciar operaciones de manera eficiente. Por otro lado, si llevas años en el mercado, podemos ayudarte a revisar y actualizar tu planificación fiscal para garantizar su relevancia y efectividad en el presente, así como identificar oportunidades no aprovechadas, responder a requerimientos pendientes y resolver asuntos con el SAT.
Conclusión:
Identificar tus necesidades fiscales es el primer paso para optimizar tu planificación y cumplir con las obligaciones tributarias sin dificultades. En Contadores Mismo Lenguaje, nuestro objetivo es acompañarte en todo momento para asegurar que tu negocio esté siempre en la mejor posición.
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